理财规划基础
一、单项选择题
1家庭与事业形成期的理财优先顺序是 。
A应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划
B保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划
C大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划
D子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划
【答案】A
2以下不属于个人财务安全衡量标准的是 。
A是否有稳定充足收入
B是否购买适当保险
C是否享受社会保障
D是否有遗嘱准备
【答案】D
3家庭与事业形成期的理财优先顺序是 。
A应急款规划、房产规划保险规划、现金规划大额消费规划、税务规划子妇女教育规划
B保险规划、现金规划应急款规划、房产规划大额消费规划、税务规划、子女教育规划
C大额消费规划、税务规划应急款规划、房产规划保险规划、现金规划子女教育规划
D子女教育规划保险规划、现金规划大额消费规划、税务规划应急款规划、房产规划
【答案】A
4退休期的理财优先顺序为 。
A退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
B资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
C投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
D税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划
【答案】A
5日常生活覆盖储备主要是为了 。
A应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力或者因为其他原因失去收入来源的情
况下保障家庭的正常生活
B应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备预防一些重
大事故对家庭短期的冲击
C应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
D保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等
【答案】A
6基本的家庭模型有三种以下不属于这三种家庭模型的是 。
A青年家庭
B中年家庭
C老年家庭
D壮年家庭
【答案】D
7下列关于理财规划步骤正确的是 。
A建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服
务
B收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服
务
C建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服
务
D建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服
务
【答案】A
8下列违反客观公正原则的是 。
A理财规划师以自己的专业知识进行判断
B理财规划过程中带感情色彩
C因为是朋友所以在财务分配规划方案中对其偏袒
D对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露
【答案】C
9非执业理财规划师违反职业道德行业自律机构的制裁措施不包括 。
A取消其理财规划师资格
B终生不得执业
C不得再次参加理财规划师职业资格考试
D罚款
【答案】D
10 是整个理财规划的基础。
A风险管理理论
B收益最大化理论
C生命周期理论
D财务安全理论
【答案】C
11青年家庭理财规划的核心策略是 。
A防守型
B攻守兼备型
C进攻型
D无法确定
【答案】C
12理财规划的必备基础是 。
A做好现金规划
B做好教育规划
C做好税收筹划
D做好投资规划
【答案】A
13在下列理财工具中 的防御性最强。
A固定收益证券
B股票
C期货
D保险
【答案】D
